Политика AML/KYC

1. Общие положения

Настоящая политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML), а также процедуры идентификации клиентов (KYC), применяются сервисом обмена электронных валют и криптовалют (далее — Сервис).

Сервис осуществляет деятельность с учётом применимых требований законодательства Российской Федерации, а также международных стандартов противодействия отмыванию денежных средств (AML) и финансированию терроризма (CFT).

Используя Сервис, пользователь подтверждает согласие с настоящей политикой.

2. Мониторинг транзакций

Все операции, проводимые через Сервис, проходят автоматическую и/или ручную проверку на предмет:

• связи с незаконной деятельностью;

• участия в мошеннических схемах;

• использования адресов из санкционных, даркнет- или высокорисковых источников;

• иных признаков повышенного риска.

Для анализа могут использоваться сторонние AML-провайдеры и аналитические сервисы блокчейн-мониторинга.

3. Идентификация личности (KYC)

Сервис вправе запросить у пользователя процедуру идентификации личности в следующих случаях:

• сумма одной операции или совокупность операций превышает 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей;

• операция имеет признаки повышенного риска;

• поступил запрос от банка, платёжной системы или уполномоченного органа;

• имеются основания полагать, что пользователь действует в обход правил Сервиса.

В рамках KYC могут быть запрошены:

• документ, удостоверяющий личность;

• селфи с документом;

• подтверждение источника происхождения средств;

• иные сведения, необходимые для проверки.

До завершения проверки операция может быть временно приостановлена.

4. Отказ в обслуживании

Сервис вправе отказать в проведении операции без объяснения причин, если:

• пользователь не прошёл KYC-проверку;

• предоставлены недостоверные данные;

• транзакция признана высокорисковой по результатам AML-анализа;

• имеются требования со стороны банка, платёжной системы или применимого законодательства.

В указанных случаях средства могут быть возвращены отправителю за вычетом фактических комиссий сети и сервисов.

5. Хранение и передача данных

Персональные данные пользователей:

• обрабатываются конфиденциально;

• используются исключительно в целях соблюдения AML/KYC-процедур;

• могут быть переданы уполномоченным государственным органам по законному запросу.

6. Изменение политики

Сервис вправе вносить изменения в настоящую политику без предварительного уведомления пользователей.
Актуальная версия политики всегда доступна на данной странице.

7. Контактная информация

По вопросам AML/KYC пользователь может обратиться в службу поддержки через контактные данные, указанные на сайте Сервиса.